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基金亏损可采用定投“自救”

2020-07-27 16:20温州市教育国际交流协会编辑:admin人气:


信息时报讯(记者 袁峰)受A股下跌影响,今年多数权益类基金不赚钱。理财专家表示,不少投资者遇到亏损就采取消极态度,一心等着市场回暖能够慢慢回本。事实上,当前上证综指在2700点下方震荡,市场估值已回落至历史较低水平,投资者不妨“逢低”吸收筹码,摊薄投资成本,一旦市场回暖,可加速回本的速度。建议投资者采取基金定投的方式,分批入场,等到市场上涨可获取相对较优的回报。

理财专家指出,投资界有句名言,当本金亏损50%后,需要上涨100%才能回本。面对亏损,投资者要学会“自救”。在下跌行情中,拿出一定比例的资产加仓,如果后市上涨,则可以及早实现解套甚至盈利。以上一次上证综指较长时间跌破3000点为例,2011年4月上证综指跌破3000点,随后进入漫长的筑底行情,直至2014年12月上证综指才重新站稳3000点。假设投资者从2011年4月1日开始定投新华泛资源优势,据WIND基金定投计算器显示,截至2011年7月1日,该基金定投收益率就已为正。如果是同一日一次性投投资新华泛资源优势,则要到2013年2月才取得正回报。若坚持定投至2014年12月1日,定投收益率达34.63%,年化收益率16.37%;同期一次性投资总回报为33.98%,年化收益率8.29%。

值得一提的是,作为混合型基金,新华泛资源优势弹性较大、净值波动大的特点更有利于实现定投的目的。该基金股票仓位为30-80%,重点精选与集中配置具有社会资源和自然资源(泛资源)优势的股票。从长期业绩来看,新华泛资源优势的稳健回报也能成为定投的优质标的。WIND数据显示,截至11月20日,新华泛资源优势近三年回报26.41%,跑赢同期沪深300指数-14.73%的涨幅表现,在同类662只灵活配置型基金中排名第19;近五年回报122.69%,同类排名6/12。

理财专家指出,面对亏损,聪明的投资者不会坐以待毙,等待“解套”,而是会采取积极的方式自救解套。定投就是一种不错的方式,可以通过分批投入,平滑未来市场可能出现的风险,同时又不会错失市场上涨的良机,帮助投资者不用再等到最初买入的价位就能成功解套,甚至出现盈利。当前A股仍在盘整,投资者不妨坚持定投,因为这正是摊薄成本的好时机,如果此时面对浮亏不动摇,坚持积累筹码,等到未来市场上涨有望率先从中获益。

(来源:网络整理)

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