您现在的位置:新闻首页>热点要闻

心惊肉跳!银行买理财被骗8亿,银监会力挽狂澜

2020-05-23 01:23温州市教育国际交流协会编辑:admin人气:


  这下浙商银行可就蒙圈了,那可是8亿资金啊,就这么被人骗走了,只能赶紧报案啊!

  1

  脑洞大开,说干就干

  大多数人买理财产品被骗,是因为缺少相关专业知识,以及辨别能力,可是专业投资机构买理财还被骗,那就真的说不过去了。

  日前,裁判文书网公布了一份刑事案件,让小券(ID:quanyeguancha)深刻领会到了金融从业人士的脑洞之大,现实真的要比小说更精彩。

  事情的大体经过是这样的,2015年,某地产公司想要从建设银行(601939)重庆的一家支行办理贷款业务,总金额是4亿,但是申请材料没有通过审批。

  在这种情况下,正门不通只能走后门,于是地产公司的总经理何某就找到了建设银行支行行长张某,想让张某想想办法,当然好处费肯定是少不了的。

  张某看在和何某多年交情的份上,再说这家地产公司在重庆当地还是很有实力的,自己过去在酒桌上吹过的牛总得实现一回吧,要不这行长以后还怎么当。

  一拍脑袋,张某就替何某想了一个好办法,通过发行银行理财产品的方式来为何某的地产公司募集资金。

  当然了,通过建设银行正规途径发行理财产品肯定是不行了,真的不行,那就发个假的,于是一款“中国建设银行重庆市分行‘乾元’保本型人民币2015年第16期理财产品”横空出世。

  这款理财产品最起码从名字上挑不出什么毛病来,再说还打着中国建设银行的名号,卖出去肯定没问题。

  不过有一个问题需要注意,既然是假的银行理财产品,那么募集来的资金肯定就不能走建设银行的账户,毕竟是大资金,很容易被人发现,就算是假的理财产品也得讲究合规性。

  总不能卖出去理财产品之后,直接就把这4亿打进地产公司的账户里,这样很容易引起监管部门的怀疑。

  为了不被人发现,张某和何某认真规划了一下,决定先让何某的地产公司通过券商发行一笔债券,等理财产品卖出去之后,用募集来的资金购买地产公司的债券,这样资金就神不知鬼不觉地流进地产公司了。

  张某和何某在做好计划之后,剩下的事情自然就是想办法把“理财产品”卖出去,为了减少不必要的麻烦,这款“理财产品”自然不能卖给普通投资者,只能找一些专业的投资机构。

  在卖出这款“理财产品”的过程中,券商出了不少力,因为只要能将理财产品卖出去,券商承销的债券也就相当于卖出去了,佣金肯定是少不了的。

  2

  浙商银行连栽两坑

  就这样,中信证券(600030)作为地产公司债券的承销商,开始了电话营销模式,向其他银行和投资机构宣传这款“理财产品”。

  终于有一天,中信证券打电话打到了浙商银行西安分行,称建行重庆市分行有一个保本理财产品,金额4亿元,问浙商银行西安分行能不能做这笔业务。

  浙商银行肯定不能直接答应啊,最起码要核实一下,于是中信证券将建行重庆市分行行长张某的电话给了浙商银行。

  浙商银行西安分行和张某联系之后,证实确实存在这款理财产品。

  这就体现出建行重庆支行行长张某的高明之处了,在中信证券工作人员宣传理财产品的时候,留下自己的联系方式,这样就不会穿帮了。

  当时浙商银行西安分行以为这是一个风险较低的同业业务,就派人到建设银行重庆支行行长张某的办公室签下了协议。

  这份协议最有意思的地方在于,张某卖给浙商银行西安分行的理财产品预期收益是6.8%,而地产公司付出总的融资成本是每年16%,其中的2%作为佣金,给了张某行长。

  其余的收益自然是被券商还有其他中间商赚走了。

  做成这一笔买卖之后,张某又如法炮制了一个“理财产品”,还是卖给了浙商银行,不过这次西安支行没钱了,将业务介绍给了上海分行。

  就这样浙商银行接连两次掉进了张某设计好的大坑里,总计被骗8亿。

  不过浙商银行当时没有想到自己被骗了,还以为捡到了一个天上掉下来的一个“馅饼”。

  直到2016年,银监会在检查浙商银行总行时,发现浙商银行西安分行购买的前述建行4亿元理财产品没有备案编号,便进行核实和处理。

  建行重庆XX支行的行长曹某给的回复是这笔理财产品在建行重庆市分行系统内查不到,意味着建行重庆市分行没有发行过这笔理财产品。

  这下浙商银行可就蒙圈了,那可是8亿资金啊,就这么被人骗走了,只能赶紧报案啊!

  不过好在这笔钱最后全部都追回来了,可以说是虚惊一场。

(来源:网络整理)

  • 凡本网注明"来源:温州市教育国际交流协会的所有作品,版权均属于温州市教育国际交流协会,转载请必须注明温州市教育国际交流协会,http://www.weaie.org。违反者本网将追究相关法律责任。
  • 本网转载并注明自其它来源的作品,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点或证实其内容的真实性,不承担此类作品侵权行为的直接责任及连带责任。其他媒体、网站或个人从本网转载时,必须保留本网注明的作品来源,并自负版权等法律责任。
  • 如涉及作品内容、版权等问题,请在作品发表之日起一周内与本网联系,否则视为放弃相关权利。






图说新闻

更多>>
揭底“LUMI”酵素、胶原蛋白肽:多款产品因夸大宣传屡遭处罚 或涉嫌传销

揭底“LUMI”酵素、胶原蛋白肽:多款产品因夸大